Das Protokoll muss den Verbraucherschützern zufolge Angaben über den Anlass für das Beratungsgespräch sowie den Verlauf und die Dauer des Gesprächs enthalten. Auch die persönliche Situation des Kunden, seine Wünsche und Anlageziele müssten dokumentiert sowie die Produktempfehlungen des Beraters begründet werden.

Wer ein fehlerhaftes Protokoll zugesandt bekomme - etwa nach einer telefonischen Beratung - sollte schriftlich Widerspruch einlegen. Auf keinen Fall sollten Kunden die ausgehändigten Papiere unterschreiben. Dazu sei nur der Berater gesetzlich verpflichtet. Bestehe der Bankberater trotzdem auf einer Unterschrift des Kunden, diene das nicht dem Schutz des Anlegers, sondern der Absicherung der Bank. Im Streitfall werde die Bank die Unterschrift der Anleger so deuten, als hätten sie den Inhalt des Protokolls mit dieser Geste anerkannt.